Проектная деятельность

Привлечение ресурсов - описание источника финансирования приведено выше.Определение целесообразной структуры пассивов: заемные средства – инвестиции. Антикризисное управление: данный вид управления осуществляется в виде постоянного мониторинга внешней среды организации, проведения финансового анализа деятельности агентства, формирование возможных рисков и путей их устранения. Дивидендная политика: отсутствует.В рамках данных разработок выше было предложено развитие организации: открытие четырех филиалов в городе Южно-Сахалинске и тем самым вытеснение более мелких участников рынка (агентств недвижимости) и завоевания наибольшей доли рынка. Так же планируется переход на УСН «доходы минус расходы» по ставе 15%. Денежные потоки в прогнозе 5 последующих лет в таблице 14 приведены с учетом открытия филиалов, начиная с 2023 года. Оптимизация бизнес-процессов и структуры: открытие филиалов по 1 филиалу в год, начиная с третьего года работы. Внедрение финансовых моделей: отсутствует.Внедрение информационных систем: 1С Бухгалтерия, CRM для риэлтора.Новых методов управления: отсутствует.Систем мотивации и повышения квалификации персонала: повышение квалификации персонала: один раз в пять лет. Приведем плановые денежные потоки за период 2024-2026 года в таблице 12.Таблица 12- Денежные потоки по бизнес – плану «Открытие агентства недвижимости ООО «Добрый риелтор»» по месяцам за первые два года и расчет чистой прибыли 2024-2026 года№Статьи расходов2024202520251Регистрация ООО2Оборудование и мебель472 000472 000472 0003Арендная плата655 200982 8001 310 4004ФОТ по все сотрудникам41 116 79559 383 79282 233 5895Маркетинг30 00030 00030 0006Канц.товары и прочие30 00030 00030 0007Налог УСН доходы 6%1 948 3683 879 2155 550 6958Выплата кредита464 560464 560464 5609Проценты по кредиту51 10251 10251 10210ИТОГО44 768 02465 293 46990 142 34611Расходы нарастающим итогом44 768 024110 061 493200 203 83912Доход64 653 589,2092 511 584,70129 307 178,4013ИТОГО64 653 589,2092 511 584,70129 307 178,4014Доходы нарастающим итогом64 653 589,20157 165 173,90286 472 352,30Итого: прибыль или убыток19 885 56547 103 68186 268 513На рисунке 16 приведена точка безубыточности ООО «Добрый риелтор» за последующие три года развития организации. Рисунок 16 - Точка безубыточности бизнес – плана «Открытие агентства недвижимости ООО «Добрый риелтор»» за 2024-2026 годаРентабельность бизнес-плана: 6,58%Организационная структура головного офиса, сформированная изначально останется без изменений. Приведем повторно данную организационную структуру для более наглядного понимания формирования организационной структуры будущих филиалов агентства недвижимости ООО «Добрый риелтор». Данная структура приведена на рисунке 17.Рисунок 17 – Организационная структура планируемых для открытия в дальнейшем филиалов ООО «Добрый риелтор»На основании данной организационной структуры – полностью идентичными будут открыты три филиала организации. В таблице 13 приведен план набора персонала по приведенной организационной структуре по годам открываемых филиалов.Таблица 13- План набора персонала по приведенной организационной структуре по годам открываемых филиаловОтчётный периодДолжностьЧисленность, всего 2022Руководитель (1 чел.), секретарь (1 чел.), юрист (1 чел.), ипотечный брокер (1 чел.), фотограф (1 чел.), маркетолог (1 чел.), риелторы по жилой недвижимости (3 чел.), риелторы по коммерческой недвижимости (4 чел.). Бухгалтер (1 чел.), IT специалист (1 чел.) – на аутсорсинге15 чел. 2023--2024Руководитель (1 чел.), секретарь (1 чел.), юрист (1 чел.), ипотечный брокер (1 чел.), фотограф (1 чел.), маркетолог (1 чел.), риелторы по жилой недвижимости (3 чел.), риелторы по коммерческой недвижимости (4 чел.). Бухгалтер (1 чел.), IT специалист (1 чел.) – на аутсорсинге15 чел. 2025Руководитель (1 чел.), секретарь (1 чел.), юрист (1 чел.), ипотечный брокер (1 чел.), фотограф (1 чел.), маркетолог (1 чел.), риелторы по жилой недвижимости (3 чел.), риелторы по коммерческой недвижимости (4 чел.). Бухгалтер (1 чел.), IT специалист (1 чел.) – на аутсорсинге15 чел. 2026Руководитель (1 чел.), секретарь (1 чел.), юрист (1 чел.), ипотечный брокер (1 чел.), фотограф (1 чел.), маркетолог (1 чел.), риелторы по жилой недвижимости (3 чел.), риелторы по коммерческой недвижимости (4 чел.). Бухгалтер (1 чел.), IT специалист (1 чел.) – на аутсорсинге15 чел. Отбор будет осуществляться руководителем – учредителем. Принцип отбора: высшее образование, опыт работы в отрасли. Отбор будет проводится с помощью известных интернет ресурсов в г. Южно-Сахалинск:- hh.ru;- https://rabota.sakh.com.Обучение персонала в ООО «Добрый риелтор» в первые года функционирования не планируется. В дальнейшем планируется проводить обучение персонала раз в три года. И на постоянной основе проводить внутри фирменное обучение:- юрист - изменения в законодательстве в сфере недвижимости;- маркетолог – изменение внешней среды, данные по лояльности персонала;- директор – тренинги по корпоративной культуре и формированию психологического благоприятного климата.Мотивация персонала на начальном этапе только материальная – заработная плата. В дальнейшем планируется внедрение нематериальной мотивации:- оплата сотрудникам ДМС;- проведение корпоративных праздников;- поздравления сотрудников со значимыми датами.На основании этого расчета окупаемость проекта не потеряется в связи с обновлениями. На основании данных расчетов можно сделать вывод, что предлагаемый проект эффективен, и принесёт большую выручку ООО «Добрый риелтор».Сроки погашения кредита: 5 лет.Поручительство: отсутствует. Оценка рисков по данному бизнес-плану проведена с помощью анализа чувствительности к ставке дисконтирования. Анализ чувствительности к рискам приведен в таблице 14. Таблица 14 -Анализ чувствительности бизнес – плана «Открытие агентства недвижимости ООО «Добрый риелтор»» по ставке дисконтированияСтавка дисконтирования, %Полученный NPV, руб.Рентабельность проекта,%Внутренняя норма доходности, %Срок окупаемости8,25%3560712,7375,0990,0710%272820,7668,7720,0715%160035,2168,77-20,11На основании проведенного анализа чувствительности можно сделать вывод, что при изменении фактора, независящего от компании – ставки дисконтирования - проект будет рентабельным. Но, отмечается тенденция: если ставка рефинансирования снижается, то компания получает меньшую прибыль от реализации проекта. И наоборот, чем больше ставка дисконтирования, тем большую прибыль ООО «Добрый риелтор» получит. Данная динамика и зависимость приведены на графике на рисунке 18. Рисунок 18 - Динамика и зависимость показателей по проведённому анализу чувствительности для оценки рисков бизнес – плана «Открытие агентства недвижимости ООО «Добрый риелтор»»В таблице 15 приведены риски бизнес – плана «Открытие агентства недвижимости ООО «Добрый риелтор»». Таблица 15 – Перечень рисков бизнес – плана «Открытие агентства недвижимости ООО «Добрый риелтор»»Группа рисковРискиНегативное последствиеРыночные риски1)снижение спроса на недвижимостьОтсутствие спроса на недвижимость от населения города Южно-СахалинскаПроизводственныериски1) несоответствие квалификации персонала - отсутствие знаний и навыков в сфере операций с недвижимостью2) плохой сервис и отсутствие клиентоориентированности1) подрыв репутации, потеря финансовФинансовые риски1)высокая инфляция2)рост кредитных ставок1)снижение прибыли2)рост затратИнвестиционныериски1)отказ инвестора – ПАО Сбербанка2)срывы сроков выполнения работ по бизнес –плану3) превышение объема бюджета Отсутствие продажТаким образом, проект подвержен четырем группам риска. Анализ ранжирования рисков бизнес – плана «Открытие агентства недвижимости ООО «Добрый риелтор»» приведен в таблице 16. Данная оценка проведена с помощью экспертного метода: в качестве экспертов выступили: автор бизнес-плана, заместитель директора агентства недвижимости «Этажи» из г. Южно-Сахалинска и действующий риелтор агентства недвижимости «Этажи» из г. Южно-Сахалинска.Таблица 16 – Результаты ранжирования рисков экспертом – автором бизнес-плана «Открытие агентства недвижимости ООО «Добрый риелтор»»ГруппарисковРискиВес (Wi)Эксперт 1Эксперт 2Эксперт 3Итоговая оценка (Vi)Рыночные рискиРыночные риски0,2575757518,8Производственные рискиПроизводственные риски0,2525505010,4Финансовые рискиФинансовые риски0,2550757516,7Инвестиционные рискиИнвестиционные риски0,2575757518,8Итого:164,6В процессе реализации бизнес – плана «Открытие агентства недвижимости ООО «Добрый риелтор»» ожидают следующие риски: срыв финансирования, срыв сроков, недостаток квалификации работников, появление аналогичного программного средства у конкурентов. Анализ ранжирования рисков приведен в таблице 17.Таблица 17 – Бальная оценка рисков бизнес – плана «Открытие агентства недвижимости ООО «Добрый риелтор»»Группа рисковРискиБальная оценка, Wi ∙ ViРиск, %Рыночные рискиРыночные риски18,827,9Производственные рискиПроизводственные риски10,420,5Финансовые рискиФинансовые риски16,723,7Инвестиционные рискиИнвестиционные риски18,827,9Итого64,6100Таким образом, самый большой риск длябизнес – плана «Открытие агентства недвижимости ООО «Добрый риелтор»» – это группа инвестиционных рисков. Пути нивелирования рисков:- страхование;- возможность формирования резервного капитала. Рефлексивный отчет. Личный контекст проектной деятельности (SWOT/B-анализ и Личные результаты, достигнутые в ходе проектной деятельности)Проведем SWOT анализ. Он представлен в таблице 18. Таблица 18 - SWOT анализ агентства недвижимости ООО «Добрый риелтор»Сильные стороныСлабые стороныВозможности быстрого ростаПравильная маркетинговая и ценовая политика в совокупности с клиентоориентированием позволят выйти в лидеры рынкаХорошее стратегическое расположениеОпыт работы в сфере операций с недвижимостью у учредителя – руководителя организации Нехватка квалифицированных сотрудников на рынке трудаОфисное помещение в аренде на первоначальном этапе работыНеузнаваемость на рынке потребителями Возможности УгрозыПриход застройщиков Активное развитие рынкаБольшой спрос у населения на объекты недвижимости Присутствие на рынке крупного конкурента – агентства недвижимости «Этажи» Высокая конкуренция на рынке недвижимости в городе Южно-Сахалинск- 37 агентств недвижимости Низкая численность объектов недвижимости в разделе купли/продажиНизкая активность застройщиков в г. Южно-СахалинскНа основании проведенного SWOT анализ можно сделать вывод, что на деятельность агентства недвижимости ООО «Добрый риелтор» будут оказывать неблагоприятное влияние на первоначальном этапе работы такие факторы как: - неузнаваемость потребителями на рынке и недоверие как к новому участнику рынка. Потребитель пойдет к проверенному крупному агентству, чем к небольшому новому. В связи с этим необходимо завоевать лояльность потребителей на рынке;- присутствие на рынке крупного конкурента – агентства недвижимости «Этажи». У данной организации присутствует сложившийся положительный имидж на рынке у потребителей;- низкая численность объектов недвижимости в разделе купли/продажи и низкая активность застройщиков в г. Южно-Сахалинск: данный фактор тормозит развитие рынка недвижимости, так как новых объектов недвижимости практически нет, в основном в обороте находятся объекты недвижимости вторичного рынка. Список используемой литературыОтличие ООО от ИП [Электронный ресурс].URL.: https://kontur.ru/articles/399 (дата обращения 29.03.2021) Официальный сайт ФНС – Регистрация ЮЛ ИП [Электронный ресурс].URL.: https://www.nalog.ru/rn77/yul/interest/reg_yl/ (дата обращения 29.03.2021)Анализ рынка недвижимости [Электронный ресурс].URL.: https://sakhalin.etagi.com/analytics/ (дата обращения 29.03.2021)Анализ рынка недвижимости в городе Южно-Сахалинск [Электронный ресурс].URL.: http://www.rlt24.com/prices/yuzhno-sakhalinsk (дата обращения 29.03.2021)SAKH.COM раздел Недвижимость [Электронный ресурс].URL.: https://dom.sakh.com/flat/sell(дата обращения 29.03.2021)Яндекс карты и SAKH.COM раздел Аренда офисов [Электронный ресурс].URL.: https://dom.sakh.com/business/lease (дата обращения 29.03.2021)Исследование Mail.ru по целевой аудитории на рынке недвижимости [Электронный ресурс].URL.: https://corp.mail.ru/ru/press/releases/10470/(дата обращения 29.03.2021)Официальный сайт ДНС в г. Южно-Сахалинске [Электронный ресурс].URL.:https://www.dns-shop.ru/catalog/e33ed1823ba77fd7/kompyutery-noutbuki-i-po/ (дата обращения 29.03.2021)Интернет магазин мебели в г. Южно–Сахалинске [Электронный ресурс].URL.:https://mebelmarket-yuzhno-sahalinsk.ru/ (дата обращения 29.03.2021)SAKH.COM раздел Вакансии [Электронный ресурс].URL.: https://rabota.sakh.com/vacancy?search%5Bposition%5D=%D0%B1%D1%83%D1%85%D0%B3%D0%B0%D0%BB%D1%82%D0%B5%D1%80&search%5Bcity%5D=&search%5Bcategories%5D=&search%5Bsalary%5D=&search%5Bexperience%5D=&search%5Bspecialty%5D=&search%5Beducation%5D=&search%5Bkeywords%5D= (дата обращения 29.03.2021)Официальный сайт ПАО «Сбербанк» [Электронный ресурс].URL.: https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/credits?q=working-capital (дата обращения 29.03.2021)Официальный сайт ЦБ РФ [Электронный ресурс].URL.: https://cbr.ru/hd_base/keyrate/ (дата обращения 29.03.2021)Власти оценили уровень инфляции по итогам 2020 года [Электронный ресурс].URL.: https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10937273 (дата обращения 29.03.2021)Выборы в Государственную Думу [Электронный ресурс].URL.: https://ru.wikipedia.org/wiki/Выборы _в_Государтсвенную_думу_(2016) (дата обращения 29.03.2021)Росстат – раздел ВВП [Электронный ресурс].URL.: http://www.gks.ru/free_doc/new_site/vvp/vvp-god/tab1.htm (дата обращения 29.03.2021)Агентство Прогнозирования Экономики [Электронный ресурс].URL.: https://apecon.ru/prognoz-inflyatsii-na-gody-v-rossii (дата обращения 29.03.2021)Росстат [Электронный ресурс].URL.: https://rosstat.gov.ru/labor_market_employment_salaries (дата обращения 29.03.2021)Комерсант [Электронный ресурс].URL.:https://www.kommersant.ru/doc/3527247 (дата обращения 29.03.2021)Рейтинг стран по уровню жизни [Электронный ресурс].URL.: https://tyulyagin.ru/ratings/rejting-stran-mira-po-urovnyu-zhizni.html (дата обращения 29.03.2021)Росстат раздел Население [Электронный ресурс].URL.: https://rosstat.gov.ru/folder/12781 (дата обращения 29.03.2021)Росстат раздел Население [Электронный ресурс].URL.: https://rosstat.gov.ru/folder/12781 (дата обращения 29.03.2021)Пенсионная реформа 2019 -2020 годов [Электронный ресурс].URL.: https://bankiros.ru/wiki/term/pensionnaya-reforma-poslednie-novosti (дата обращения 29.03.2021)